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Argent qui dort : comment sortir de l’inertie et vraiment faire travailler son épargne

Les Français épargnent beaucoup… mais laissent encore trop souvent leur argent dormir sur des comptes courants ou des livrets faiblement rémunérés. Derrière la peur de l’argent « bloqué » se cachent surtout un manque d’information et de pédagogie financière. Tour d’horizon des enjeux et des solutions, pour les particuliers comme pour les dirigeants, avec l’accompagnement de Plane et Liberty'Pat.

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PTZ familial : une nouvelle opportunité pour concilier projet immobilier et arrivée d’un enfant

Une proposition de loi envisage un prêt à taux zéro « familial » jusqu’à 100 000 € pour aider les ménages à agrandir ou changer de logement à l’arrivée d’un enfant. Quels enjeux pour votre stratégie patrimoniale et comment vous préparer dès maintenant ? Décryptage et pistes d’action avec le regard d’un conseiller en gestion de patrimoine.

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PER et impôts 2026 : comment déclarer vos versements 2025 sans perdre l’avantage fiscal

La campagne de déclaration 2026 des revenus 2025 est ouverte : si vous avez versé sur un PER, un Perp ou un contrat Madelin, une simple case oubliée peut vous faire perdre plusieurs centaines d’euros d’avantage fiscal. Tour d’horizon des règles à connaître et des bons réflexes à adopter, avec l’accompagnement possible de Liberty’Pat.

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Comment faire une donation : guide pratique pour transmettre de son vivant

La donation permet de transmettre tout ou partie de votre patrimoine de votre vivant, en anticipant la succession. Ce mécanisme juridique, encadré par la loi française, répond à des conditions précises de forme, de déclaration fiscale et de fiscalité selon le lien familial.

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Escroqueries en ligne : comment repérer les faux articles de presse d’investissement

L’AMF alerte sur une nouvelle génération d’arnaques financières fondées sur de faux sites d’information imitant des médias reconnus. Comment les identifier, protéger votre épargne et à qui vous fier pour vos décisions patrimoniales ?

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Arnaques financières en ligne : les bons réflexes pour protéger votre patrimoine

Les escroqueries financières se multiplient sur Internet et les réseaux sociaux, avec des conséquences pouvant atteindre plusieurs centaines de milliers d’euros pour les victimes. Tour d’horizon des signaux d’alerte et des bons réflexes à adopter, ainsi que du rôle d’un cabinet comme Liberty’Pat pour sécuriser vos décisions patrimoniales.

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Succession et renonciation : une décision clé sur le sort des donations antérieures

Un arrêt de la Cour de cassation du 8 juillet 2026 clarifie le traitement fiscal des donations reçues par un héritier qui renonce à une succession. Les petits-enfants venant par représentation ne peuvent plus se voir imputer les donations antérieures consenties à leur parent renonçant. Un enjeu majeur pour la stratégie de transmission et l’anticipation des droits de succession.

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Assurance vie : pourquoi les unités de compte distancent les fonds en euros

En 2025, les unités de compte ont nettement surperformé les fonds en euros dans les contrats d’assurance vie, avec un rendement moyen de 4,7 % contre 2,6 %. Comment expliquer cet écart, quels risques accepter et comment ajuster sa stratégie patrimoniale ? Décryptage et pistes d’action avec l’approche Liberty'Pat.

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Intelligence artificielle et gestion de patrimoine : un nouvel atout pour les épargnants

11 % des Français utilisent déjà l’intelligence artificielle pour préparer leurs décisions de placement, surtout les plus jeunes. Cette révolution numérique bouscule la gestion de patrimoine traditionnelle. Comment en tirer parti sans perdre en sécurité, en indépendance ni en personnalisation ?

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Aider un proche financièrement : dons, prêts, succession… les bons réflexes à adopter

Soutenir financièrement un enfant, un parent ou un proche est souvent un réflexe naturel… mais pas anodin. Don, prêt familial, prise en charge de dépenses : chaque solution a ses règles fiscales et ses conséquences sur votre patrimoine et votre succession. Tour d’horizon des options possibles et des précautions à prendre pour aider en toute légalité, sans fragiliser votre stratégie patrimoniale.

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Placements financiers : la baisse des frais change-t-elle vraiment la donne ?

Les frais des placements financiers reculent depuis plus de dix ans, portés par la concurrence et la digitalisation. Une bonne nouvelle pour les épargnants… à condition de ne pas se focaliser uniquement sur le coût. Décryptage et pistes pour optimiser sa stratégie patrimoniale.

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Épargne salariale 2026 : opportunités, nouveaux déblocages et enjeux patrimoniaux

Avec plus de 220 milliards d’euros d’encours et de nouveaux cas de déblocage anticipé en préparation, l’épargne salariale s’impose comme un pilier du partage de la valeur en entreprise. Comment en tirer pleinement parti dans sa stratégie patrimoniale, sans en dénaturer la vocation de long terme ?

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Investir en forêt : un placement patrimonial durable et fiscalement attractif

L’investissement forestier séduit de plus en plus d’épargnants en quête de diversification, de sens et d’optimisation fiscale. Entre rendement modéré, horizons très longs et fiscalité avantageuse, comment intégrer la forêt dans une stratégie patrimoniale cohérente ?

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Livret A, assurance‑vie, PEA : ce que le fisc voit… et ce que vous devez anticiper

Livret A, assurance‑vie, PEA : loin d’être des « boîtes noires », vos placements sont largement visibles par l’administration fiscale. Comprendre ce que le fisc voit – et ne voit pas – est devenu indispensable pour optimiser sa stratégie patrimoniale et éviter les mauvaises surprises. Décryptage et pistes d’action avec l’approche de Liberty’Pat.

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Livret A en baisse : comment repenser son épargne en 2026 sans prendre de risques excessifs

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PER : à quel âge faut-il vraiment s’y mettre pour préparer sa retraite ?

Créé par la loi Pacte, le plan d’épargne retraite (PER) s’impose comme l’outil phare pour préparer ses vieux jours. Mais faut‑il commencer à 30, 45 ou 60 ans ? L’âge de souscription change profondément la stratégie à adopter… et l’intérêt du dispositif. Décryptage et pistes d’action avec Liberty'Pat.

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Nouveaux taux des livrets réglementés : pourquoi le LEP devient incontournable

La Banque de France s’apprête à réviser les taux du Livret A et des livrets réglementés, tout en préservant un net avantage pour le Livret d’épargne populaire (LEP). Que faut-il en déduire pour votre épargne de précaution et votre stratégie patrimoniale globale ?

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