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Argent qui dort : comment sortir de l’inertie et vraiment faire travailler son épargne

Les Français épargnent beaucoup… mais laissent encore trop souvent leur argent dormir sur des comptes courants ou des livrets faiblement rémunérés. Derrière la peur de l’argent « bloqué » se cachent surtout un manque d’information et de pédagogie financière. Tour d’horizon des enjeux et des solutions, pour les particuliers comme pour les dirigeants, avec l’accompagnement de Plane et Liberty'Pat.

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PTZ familial : une nouvelle opportunité pour concilier projet immobilier et arrivée d’un enfant

Une proposition de loi envisage un prêt à taux zéro « familial » jusqu’à 100 000 € pour aider les ménages à agrandir ou changer de logement à l’arrivée d’un enfant. Quels enjeux pour votre stratégie patrimoniale et comment vous préparer dès maintenant ? Décryptage et pistes d’action avec le regard d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Retraite5 min

PER et impôts 2026 : comment déclarer vos versements 2025 sans perdre l’avantage fiscal

La campagne de déclaration 2026 des revenus 2025 est ouverte : si vous avez versé sur un PER, un Perp ou un contrat Madelin, une simple case oubliée peut vous faire perdre plusieurs centaines d’euros d’avantage fiscal. Tour d’horizon des règles à connaître et des bons réflexes à adopter, avec l’accompagnement possible de Liberty’Pat.

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Comment faire une donation : guide pratique pour transmettre de son vivant

La donation permet de transmettre tout ou partie de votre patrimoine de votre vivant, en anticipant la succession. Ce mécanisme juridique, encadré par la loi française, répond à des conditions précises de forme, de déclaration fiscale et de fiscalité selon le lien familial.

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Intelligence artificielle et gestion de patrimoine : un nouvel atout pour les épargnants

11 % des Français utilisent déjà l’intelligence artificielle pour préparer leurs décisions de placement, surtout les plus jeunes. Cette révolution numérique bouscule la gestion de patrimoine traditionnelle. Comment en tirer parti sans perdre en sécurité, en indépendance ni en personnalisation ?

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Aider un proche financièrement : dons, prêts, succession… les bons réflexes à adopter

Soutenir financièrement un enfant, un parent ou un proche est souvent un réflexe naturel… mais pas anodin. Don, prêt familial, prise en charge de dépenses : chaque solution a ses règles fiscales et ses conséquences sur votre patrimoine et votre succession. Tour d’horizon des options possibles et des précautions à prendre pour aider en toute légalité, sans fragiliser votre stratégie patrimoniale.

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Placements financiers : la baisse des frais change-t-elle vraiment la donne ?

Les frais des placements financiers reculent depuis plus de dix ans, portés par la concurrence et la digitalisation. Une bonne nouvelle pour les épargnants… à condition de ne pas se focaliser uniquement sur le coût. Décryptage et pistes pour optimiser sa stratégie patrimoniale.

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Épargne salariale 2026 : opportunités, nouveaux déblocages et enjeux patrimoniaux

Avec plus de 220 milliards d’euros d’encours et de nouveaux cas de déblocage anticipé en préparation, l’épargne salariale s’impose comme un pilier du partage de la valeur en entreprise. Comment en tirer pleinement parti dans sa stratégie patrimoniale, sans en dénaturer la vocation de long terme ?

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Donations de parts sociales de SARL : pourquoi l’acte notarié est incontournable

Un arrêt récent de la Cour de cassation rappelle qu’une donation de parts sociales de SARL ne peut pas se faire par simple don manuel ou acte sous seing privé. Quelles conséquences pour les chefs d’entreprise et les familles qui préparent une transmission ? Et comment sécuriser ces opérations avec un accompagnement global comme celui de Liberty'Pat ?

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