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Argent qui dort : comment sortir de l’inertie et vraiment faire travailler son épargne

Les Français épargnent beaucoup… mais laissent encore trop souvent leur argent dormir sur des comptes courants ou des livrets faiblement rémunérés. Derrière la peur de l’argent « bloqué » se cachent surtout un manque d’information et de pédagogie financière. Tour d’horizon des enjeux et des solutions, pour les particuliers comme pour les dirigeants, avec l’accompagnement de Plane et Liberty'Pat.

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PTZ familial : une nouvelle opportunité pour concilier projet immobilier et arrivée d’un enfant

Une proposition de loi envisage un prêt à taux zéro « familial » jusqu’à 100 000 € pour aider les ménages à agrandir ou changer de logement à l’arrivée d’un enfant. Quels enjeux pour votre stratégie patrimoniale et comment vous préparer dès maintenant ? Décryptage et pistes d’action avec le regard d’un conseiller en gestion de patrimoine.

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PER et impôts 2026 : comment déclarer vos versements 2025 sans perdre l’avantage fiscal

La campagne de déclaration 2026 des revenus 2025 est ouverte : si vous avez versé sur un PER, un Perp ou un contrat Madelin, une simple case oubliée peut vous faire perdre plusieurs centaines d’euros d’avantage fiscal. Tour d’horizon des règles à connaître et des bons réflexes à adopter, avec l’accompagnement possible de Liberty’Pat.

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Comment faire une donation : guide pratique pour transmettre de son vivant

La donation permet de transmettre tout ou partie de votre patrimoine de votre vivant, en anticipant la succession. Ce mécanisme juridique, encadré par la loi française, répond à des conditions précises de forme, de déclaration fiscale et de fiscalité selon le lien familial.

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Faut-il débloquer son PER pour acheter sa résidence principale ?

Le PER peut être débloqué de manière anticipée pour financer l’achat de sa résidence principale. Mais entre fiscalité, compartiments, alternatives et impact sur la retraite future, l’arbitrage est loin d’être évident. Tour d’horizon des enjeux… et de la façon dont un conseil patrimonial peut vous aider à trancher.

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Intelligence artificielle et gestion de patrimoine : un nouvel atout pour les épargnants

11 % des Français utilisent déjà l’intelligence artificielle pour préparer leurs décisions de placement, surtout les plus jeunes. Cette révolution numérique bouscule la gestion de patrimoine traditionnelle. Comment en tirer parti sans perdre en sécurité, en indépendance ni en personnalisation ?

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PER : à quel âge faut-il vraiment s’y mettre pour préparer sa retraite ?

Créé par la loi Pacte, le plan d’épargne retraite (PER) s’impose comme l’outil phare pour préparer ses vieux jours. Mais faut‑il commencer à 30, 45 ou 60 ans ? L’âge de souscription change profondément la stratégie à adopter… et l’intérêt du dispositif. Décryptage et pistes d’action avec Liberty'Pat.

Retraite6 min

Transférer son PER vers un meilleur établissement : mode d’emploi patrimonial

Frais élevés, performance décevante, gestion peu lisible : de plus en plus d’épargnants envisagent de transférer leur plan d’épargne retraite (PER) vers un établissement plus compétitif. Comment fonctionne réellement la portabilité du PER, quels sont les pièges à éviter et dans quels cas un transfert est vraiment pertinent ?

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