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Épargne5 min

Argent qui dort : comment sortir de l’inertie et vraiment faire travailler son épargne

Les Français épargnent beaucoup… mais laissent encore trop souvent leur argent dormir sur des comptes courants ou des livrets faiblement rémunérés. Derrière la peur de l’argent « bloqué » se cachent surtout un manque d’information et de pédagogie financière. Tour d’horizon des enjeux et des solutions, pour les particuliers comme pour les dirigeants, avec l’accompagnement de Plane et Liberty'Pat.

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Crédit5 min

PTZ familial : une nouvelle opportunité pour concilier projet immobilier et arrivée d’un enfant

Une proposition de loi envisage un prêt à taux zéro « familial » jusqu’à 100 000 € pour aider les ménages à agrandir ou changer de logement à l’arrivée d’un enfant. Quels enjeux pour votre stratégie patrimoniale et comment vous préparer dès maintenant ? Décryptage et pistes d’action avec le regard d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Retraite5 min

PER et impôts 2026 : comment déclarer vos versements 2025 sans perdre l’avantage fiscal

La campagne de déclaration 2026 des revenus 2025 est ouverte : si vous avez versé sur un PER, un Perp ou un contrat Madelin, une simple case oubliée peut vous faire perdre plusieurs centaines d’euros d’avantage fiscal. Tour d’horizon des règles à connaître et des bons réflexes à adopter, avec l’accompagnement possible de Liberty’Pat.

Transmission3 min

Comment faire une donation : guide pratique pour transmettre de son vivant

La donation permet de transmettre tout ou partie de votre patrimoine de votre vivant, en anticipant la succession. Ce mécanisme juridique, encadré par la loi française, répond à des conditions précises de forme, de déclaration fiscale et de fiscalité selon le lien familial.

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Épargne5 min

Succession et renonciation : une décision clé sur le sort des donations antérieures

Un arrêt de la Cour de cassation du 8 juillet 2026 clarifie le traitement fiscal des donations reçues par un héritier qui renonce à une succession. Les petits-enfants venant par représentation ne peuvent plus se voir imputer les donations antérieures consenties à leur parent renonçant. Un enjeu majeur pour la stratégie de transmission et l’anticipation des droits de succession.

Retraite6 min

Intelligence artificielle et gestion de patrimoine : un nouvel atout pour les épargnants

11 % des Français utilisent déjà l’intelligence artificielle pour préparer leurs décisions de placement, surtout les plus jeunes. Cette révolution numérique bouscule la gestion de patrimoine traditionnelle. Comment en tirer parti sans perdre en sécurité, en indépendance ni en personnalisation ?

Transmission5 min

Dispositif « Relance logement » : une nouvelle opportunité pour l’investissement locatif

Le nouveau dispositif fiscal « Relance logement » (dit « Jeanbrun »), en vigueur jusqu’en 2028, veut relancer l’offre locative en France en offrant un amortissement attractif aux investisseurs. Conditions, avantages et points de vigilance : tour d’horizon et pistes de stratégie patrimoniale avec Liberty'Pat.

Épargne5 min

Aider un proche financièrement : dons, prêts, succession… les bons réflexes à adopter

Soutenir financièrement un enfant, un parent ou un proche est souvent un réflexe naturel… mais pas anodin. Don, prêt familial, prise en charge de dépenses : chaque solution a ses règles fiscales et ses conséquences sur votre patrimoine et votre succession. Tour d’horizon des options possibles et des précautions à prendre pour aider en toute légalité, sans fragiliser votre stratégie patrimoniale.

Transmission5 min

Donations de parts sociales de SARL : pourquoi l’acte notarié est incontournable

Un arrêt récent de la Cour de cassation rappelle qu’une donation de parts sociales de SARL ne peut pas se faire par simple don manuel ou acte sous seing privé. Quelles conséquences pour les chefs d’entreprise et les familles qui préparent une transmission ? Et comment sécuriser ces opérations avec un accompagnement global comme celui de Liberty'Pat ?

Transmission5 min

Droits de succession en Europe : fiscalité excessive ou problème de stratégie patrimoniale ?

Près de 7 seniors européens sur 10 jugent les droits de succession et de donation trop élevés, selon une étude récente. Au-delà du ressenti, une bonne anticipation permet pourtant, en France, de transmettre une large partie de son patrimoine avec une fiscalité maîtrisée. Voici les enjeux et leviers à connaître.

Transmission3 min

Comment faire une donation : guide pratique pour transmettre de son vivant

La donation permet de transmettre tout ou partie de votre patrimoine de votre vivant, en anticipant la succession. Ce mécanisme juridique, encadré par la loi française, répond à des conditions précises de forme, de déclaration fiscale et de fiscalité selon le lien familial.

Transmission4 min

Comprendre le fonctionnement d’une Société Civile Immobilière (SCI)

La Société Civile Immobilière (SCI) est une structure juridique qui permet à plusieurs personnes de détenir, gérer et transmettre un patrimoine immobilier de manière souple, tout en profitant d’une organisation adaptée à la co-propriété. Ce guide reprend les éléments essentiels pour comprendre ce qu’est une SCI, comment elle fonctionne, ses avantages et les étapes pour la constituer.

Épargne4 min

La France dévie-t-elle vers une société de rentiers ? Analyse des dynamiques patrimoniales

La question de savoir si la France glisse vers une \“société de rentiers\” est au cœur des débats économiques et patrimoniaux récents. L’accroissement du rôle des héritages dans la formation des patrimoines soulève des enjeux importants pour l’équité, l’investissement productif et la mobilité sociale.

Ne la laissez pas sans réponse.